Суть схемы «pig butchering» — не в шутку

Минюст США инициировал крупнейшее изъятие криптовалюты, связанной с мошенничеством: что это значит для российских пользователей

Минюст США инициировал крупнейшее изъятие криптовалюты, связанной с мошенничеством: что это значит для российских пользователей

Министерство юстиции США подало иск на конфискацию криптовалютных активов на сумму 225 миллионов долларов, связанных с крупномасштабными финансовыми махинациями. По данным ведомства, сумма находилась на счетах, контролируемых так называемыми участниками схемы «pig butchering» — сложного вида мошенничества, который активно распространяется по всему миру, включая Россию. Суть схемы «pig butchering» — не в шутку Название «pig butchering», или «убой свиней», возникло в Китае, а затем трансформировалось в международный тренд мошенничества. Его суть проста: злоумышленники убеждают жертву инвестировать на «перспективных» криптовалютных платформах. Обычно мошенники выстраивают доверительные отношения — через соцсети, сайты знакомств, мессенджеры или даже предложения о работе. На первых этапах, чтобы вызвать доверие, жертва иногда даже видит «прибыль» на своем виртуальном балансе. Дальше — жертва продолжает вкладывать все больше средств, пока внезапно не сталкивается с невозможностью вывести свои деньги. Часто под предлогом налогов, проверки или заморозки аккаунта, мошенники вымогают дополнительные платежи, а затем скрываются бесследно. Схема уже затронула тысячи пользователей по всему миру — и российские инвесторы, особенно новички, регулярно становятся её жертвами. Как действовали мошенники: взгляд из США и параллели с Россией В опубликованных документах Минюста США говорится, что для обналичивания средств мошенники использовали сервис Tether (USDT) — одну из самых популярных стейблкоинов, которая широко используется и в российском крипто-сообществе. Всего были заморожены счета, принадлежавшие нескольким десяткам подставных компаний. Именно такие фирмы часто фигурируют и в российских делах о крипто-мошенничестве: они помогают скрыть следы транзакций и быстро переводят деньги за рубеж. Особенность Tether в том, что эта валюта по сути эмитируется под реальные долларов США, а её транзакции (в отличие от биткоина) считаются более подотчетными. Это позволило американским следователям оперативно отследить и заблокировать средства, что пока выглядит малореальным сценарием для российских правоохранительных органов — в России все ещё сохраняется законодательная неясность по обращению криптовалют. Почему сумма рекордная, и при чём тут российский рынок 225 миллионов долларов — рекорд для подобных дел в США. Это подчёркивает не только размах современной организованной киберпреступности, но и то, что криптовалюта уже перестала быть нишевым финансовым инструментом: махинации под вывеской инвестиций захватывают всё более широкие слои населения. В России криптоинвестиции также становятся всё популярнее, особенно на фоне нестабильности традиционных валют. В телеграм-каналах, на форумах и даже среди молодых предпринимателей РФ очень часто можно встретить предложения об «уникальных инвестиционных возможностях» с использованием USDT. Именно такие предложения — из той же серии, что привели к грандиозному искау Минюста США. Что будет дальше: уроки для российских пользователей Американские органы власти продолжают работу по возврату средств жертвам, но подобная схема расследований и возврата денег пока очень редка за пределами США. Отсутствие внятной правовой базы по криптовалюте и недостаточные компетенции правоохранителей в РФ дают мошенникам все новые шансы. Российским пользователям, которые работают с криптовалютой, важно помнить: любая схема с обещаниями быстрой и высокой доходности, особенно если собеседник настаивает на использовании иностранных платформ, а выплаты осуществляются только в криптовалюте — явный повод задуматься о возможном мошенничестве. Проверяйте лицензии, ищите независимые отзывы, не поддавайтесь на эмоциональные уговоры — даже если на первых порах вам «везёт». В случае подозрения на мошенничество желательно сразу обратиться в местные правоохранительные органы и к профильным крипто-юристам. Пока российский рынок криптовалюты остается «дикой» территорией, каждый пользователь сам себе защитник, и опыт американских расследований служит холодным душем для всех, кто верит в «честные» быстрые инвестиции без риска.